虽然无论是哪里都可以看到基金最基础的几个费率以及费率的收取方式，但还有是有很多人觉得很模糊，所以今天石头就基金的费率方式做一个比较全面的解答。
费用种类
申购费、赎回费
这个是最直观的费用，在我们申购、赎回的时候就会产生，这一点大家也都清楚，但是这个费用的计算懂得人却很少。
申购费和赎回费的计算方式相同，以申购费为例：申购费=申购金额-申购金额/（1 申购费率）
销售服务费
一般来说有申购费的基金就没有销售服务费，但费用收取方式不一样，申购费是一次性扣除的，而销售服务费是每日计提。
每日收取销售服务费=前一日基金资产净值*年销售服务费率/当年天数
管理费、托管费
其中管理费是给基金公司的，用于支付基金公司、基金经理的佣金，费率高低通常也与公司、基金经理提供的服务有关，这也是为什么货币基金、债券基金的费率通常都比较低，指数基金收取的费率也低于主动型基金。
托管费则是给基金的资金托管认的，通常都是托管在银行里面，这也是为什么基金不会跑路，因为所有的资金都在托管人那里，基金经理也碰不到，但私募基金则不同，私募基金没有强制要求一定要有托管人。
运作费
运作费并不重复包含管理费、托管费，运作费包含：支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等，这部分费用是不透明的，而且由于每个基金收取的费用不一样，所以没有统一的计费方式，但也不会乱收，因为这些费用通常会在契约里面事先约定好。
收取方式
一次性收取
申购费的收取很简单，在投资者申购的时候直接收取，其中申购费计算很简单，赎回费的收取却很复杂，涉及到每一笔资金的持有时间。
举个例子，甲1月1日买入A基金1000元，1月20日买入A基金1000元，1月23日赎回全部份额的A基金，A基金赎回费为持有时间小于7天费率为1.5%，大于7天免收赎回费，基金公司收取甲的赎回费时并不是全部按照1月1日计算，也不是全部按照1月20日来计算，而是第一笔资金按照1月20日计算，第二笔资金按照1月20日计算。
另外基金持有期7天：这7天是指7个正常日，而不是指工作日。
每日计提
除了申购费、赎回费外，像托管费、管理费、销售服务费这些基本上都是每日计提的，也就是基金每晚更新的净值都是扣掉这部分费用后的净值，但这并不代表我们买入卖出就占到便宜，虽然我们买入的时候确实是按照扣掉这部分费用的净值来计算，看似占了点便宜，但卖出的时候同样也是按照扣掉这部分费用后的净值来计算，所以整体来看并没有占到便宜，这些费用计提方式都是按照前一日资产净值*年费率/当年天数，每天计提，按月结算。
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匿名
发表于 2020-3-14 15:06:03
