一、长期业绩好的基金适合定投
只有基金走势趋势性向好，定投才能取得不错的收益率。因此，需要选择长期走势良好的基金。相反，如果基金业绩持续不佳，即使定投可以在下跌中不断摊低平均成本，定投也无法获利。况且资金是有时间成本和机会成本的，所以持续下跌的基金是需要回避。
那么，怎么挑选长期业绩好的基金？
成立时间较长，最好在3年及以上的基金：老基金运作时间较长，透明度较高，可以更多地了解之前的投资业绩。
中长期排名前1/2，业绩稳定的基金：近1年至3年内的业绩排名都在同类型基金前1/2，即四分位排名为“优秀”和“良好”的基金；基金当前业绩和历史业绩比较，判断基金业绩的稳定性。
看基金经理的任职回报是否大于同类平均，且排名靠前，看任职基金经理当前及历史管理基金的业绩是否突出且稳定 。
另外，需要注意的是：对于指数基金，除了选择成立时间较早的老基金，更重要的是看标的指数的投资价值、指数拟合度（跟踪误差）、信息比率等。
二、净值波动大的基金更适合定投
定投与一次性投资的区别是，在起始净值和最终净值一定的情况下，一次性投资的收益能够准确计算，但定投的收益率会因中间买入成本的不同而不同，净值波动率也会对定投收益率造成影响。
净值波动大的基金上蹿下跳，净值高的时候买的份额少，净值低的时候买的份额多，在大幅波动中能更好的降低平均成本。而净值波动小的基金比较平稳，摊平成果的效果较弱。因此，无论是上涨还是下跌，波动率大的基金定投收益率都更高
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匿名
发表于 2020-3-10 15:01:38